1. Cumplimiento normativo
Ser el principal punto de contacto para las presentaciones ante los reguladores, supervisar las novedades normativas y convertir los cambios en planes de implementación concretos.
Prepare documentos para la junta y el comité sobre riesgos de cumplimiento, incidentes, cambios regulatorios e hitos de licencias.
2. Función ALD/CFT y MLRO
Actuar como responsable designado de prevención de blanqueo de capitales (MLRO) de la entidad británica y asumir la responsabilidad integral del marco de prevención del blanqueo y financiación del terrorismo (AML/CFT).
Supervisar la debida diligencia del cliente (CDD/KYB), la debida diligencia mejorada (EDD), la evaluación de sanciones, la identificación de PEP y el monitoreo continuo.
Revise y apruebe la incorporación de comerciantes de alto riesgo, casos complejos y escalamientos de monitoreo de transacciones.
Gestione la presentación de SAR, los informes internos de actividades sospechosas y el enlace con las autoridades y los reguladores del Reino Unido.
Realice evaluaciones de riesgos ALD en toda la empresa y garantice la alineación con las expectativas de la FCA.
3. Monitoreo del cumplimiento y supervisión de segunda línea
Diseñar y ejecutar el Programa anual de Monitoreo de Cumplimiento, incluido el alcance, las pruebas, la presentación de informes y el seguimiento de remediaciones.
Proporcionar aprobación de cumplimiento de segunda línea para nuevos productos, servicios, socios y cambios comerciales importantes.
Supervisar el riesgo de terceros y de subcontratación, incluidos DDQ, auditorías de socios y cumplimiento de esquemas (Visa, Mastercard, Amex).
Apoyar auditorías internas y externas, inspecciones regulatorias y solicitudes de diligencia debida de socios.